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장동욱PB 더바른자산설계친구 161

더바른자산설계 PB 한국금융콘텐츠연구소 Editor

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⭐️장동욱PB 프로필⭐️

안녕하세요. 장동욱PB입니다.

2014년부터 금융권에 처음 발을 내딛고
현재까지 금융업을 영위해오고 있습니다.

처음에는 보험회사부터 시작하였습니다.
재무설계사의 꿈을 안고 시작하였습니다.

그러나 특정금융회사에 소속되어 있다보니
재무설계의 끝은 해당 회사의 상품 권유로
끝나는 현실이 납득할 수 없었습니다.😶

그렇게 시작한 더바른자산설계✍️

재무설계는 상품 가입 목적이 아닙니다.
오롯이 고객이 살아가고자 하는 미래의 모습에 초점을 맞추되
현실을 고려하여야하죠.👊

무엇보다 현재 고객의 환경과 자산상태를 파악하고
향후 발생할 리스크나 이벤트를 고려한
자산분배가 주요했습니다.

고객을 위하여 계속적으로 성장하고자 노력하고 있습니다.
물론 자격증이 전부는 아니지만 지속적으로
저에대한 신뢰를 증명하기 위해서도 노력중입니다.

정말 제대로 저축하시길 원한다면
더이상 금융권에 휘둘리길 원치 않으시다면
여러분의 파트너로 장선생을 선택하시길 권해봅니다.🙌

⭐️펀드투자! 이것도 안보고 한다구요?!⭐️

저금리 제로금리시대
투자는 필수죠

그러나 투자하는데 막연한 선입견이 많습니다

주변에서 펀드해서 수익본 사람을 못봤어요
나도 펀드 해봤는데 손실만 났어요

왜 그럴까요?!🤔

분석없이 수익률이 좋다는
은행, 지인, 친구들의 권유로 가입한게
문제 아닐까요?

펀드자산운용보고서도 볼줄 모르는데
어떻게 펀드 사용법을 알겠습니까.
우리는 알아야합니다!👏

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✔️ 고객의 재정상담

✔️ 고객의 금융자립력 키우기
(블로그 및 유튜브 방송과 경제 칼럼)

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⭐️퇴직연금 중간정산, 어떻게 하나요??⭐️

퇴직연금 중간정산을
가급적 하지 않으면 좋겠지만..😶

꼭 필요하다면 중간정산 받아서
활용해야겠죠.

그렇다면 아무때나 활용가능할까요?!

한번 자세히 알아보겠습니다 😬

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⭐️에너지 효율 가전제품 구매가 10% 환급⭐️

정부에서 10월 30일부 에너지 효율 가전제품
구매가의 10%를 환급을 실시했습니다.

그림을 보시면
각 가전별 구매기간에 따라
10% 환급이 가능하니 꼭 확인해 보세요.👏

⭐️주택연금 어떻게 활용할까?⭐️

1층 국민연금
2층 퇴직연금
3층 개인연금

3층 개인연금에는
다양한 방법이 있는데요.
그 중 한가지 벙법인 주택연금!

어떻게 활용할지
알아보겠습니다!🤔

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⭐️사업주와 근로자를 위한 두루누리지원사업⭐️

국가에서는
사업주와 근로자의 부담을 덜기위한
다양한 정책을 펼치고 있는데요.

그중에서도
가장 많이 적용되고 있는 정책 중 하나!
두루누리지원사업!

어떤 내용인지 확인해볼까요😬

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⭐️적립식펀드 vs 변액보험⭐️

투자가 선택이 아닌
필수의 시대에 살고 있는 현시점에서
쉽게 투자가능한 것은 펀드죠😶

그런데 이 펀드를
어느 금융기관을 통해
투자하느냐에 따라
성격이 다릅니다.🤔

과연 어떤 차이가 있는지
알아보겠습니다.👏
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⭐️개인자산관리계좌 ISA, 괜찮은가요?⭐️

어느덧 ISA가 나온지도 오래되었네요.
첫 출시할 때만 하더라도
관심이 굉장히 많았는데요.

실질적인 효과가 떨어지다보니
점점 관심도가 떨어졌죠.

ISA의 장단점을 확인해보고
어떤 금융상품인지 확인해보겠습니다.😬

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⭐️금리인하요구권, 활용하고 계신가요?!⭐️

대출이 늘고 있는 요즘
0.1%의 대출이자라도 줄이고자
많이들 찾아보고 계실텐데요.😶

우리가 모르고 가면 놓칠 수 있은 혜택!
👉금리인하요구권이 있습니다.

어떤 혜택이고 조건은 무엇인지
확인해 보도록 하겠습니다.
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⭐️똑똑한 직장인들의 돈 절약 방법⭐️

돈을 잘 모으기 위해서는
돈을 절약해서 사용하는것도
매우 중요하죠.

절약해야지 생각하지만
쉽지만은 않죠.

습관을 만드는 것이 중요합니다.
그래서 평상시 보다 쉬운
절약 방법들을 적어 보았습니다.☺️

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⭐️태아보험 가입시 고려사항⭐️

보험료는 저축이 어닌 지출입니다
즉, 적절한 보험료를 설정하는 것이
가계 저축에 도움이 되는데요

결혼후 2세를 준비할때
고려해야하는 태아보험!
기본적으로 알아볼 사항을
포스팅 해보았습니다😬
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⭐️재테크, 소소한 오해와 진실⭐️

재테크에 대한 관심은 많지만
정작 올바른 내용을 잘 모르는 경우가
굉장히 많습니다.

심지어 온라인상에서도
잘못된 정보가 너무나 많죠

그 중에서
몇가지 골라 유튜브를
찍어보았습니다.

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⭐️연령에 따른 재무설계⭐️

연령에 따라 재무설계를
달리해야할 필요성이 있습니다

10대부터 60대 이상까지
해당 연령별
고려해야할 환경이 다르기 때문이죠

물론 개개인마다도 모두 다르기에
표준적인 재무설계는 없습니다만
연령별 고려사항을 작성해 보았습니다.

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⭐️무해지환급형 종신보험으로 장기저축 하신다구요?!⭐️

요즘 말이 많은 보험 저축이 있죠!
무해지환급형 종신보험!

무해지환급형?
기존 종신보험과 뭐가 다를까요?!

자세히 확인하고
손해보지 맙시다!

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⭐️해외투자시 알아야 할 세금!⭐️

국내투자와 달리
해외투자시에는
우리가 고려할 사항들이
여럿있죠🙌

해외동향, 환율, 세금 등등..
그중에서도 세금적인 부분은
유의해야합니다.

그래서 올려봅니다 😬

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⭐️개인연금 준비시 고려사항⭐️

베이비부머 세대가 되면서
노후에 대한 준비는
필수가 되었습니다.

우리나라도 선진국의 반열에
올랐다는 증거지요.🤟

그런데 개인연금 준비에 대하여
우리는 너무도 잘 모르고 있습니다.

그저..
연금 상품 어디가 좋다더라
설계사가와서 이게 좋다더라

상품에 초점을 맞춰왔죠..😶

그러나 개개인마더
상황과 성향에 따라 준비 방법이 다르며
고려해야할 것들도 있습니다.

꼭 읽어보세요!☺️
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⭐️환율을 잘 알고 계신같요?!⭐️

여행갈때만 생각해온 환율
그러나 이제는
투자를 할 때에도 환율을 알아야 합니다!

알아야 손해보지 않습니다
알아야 이익이 됩니다
알아봅시다!

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⭐️재무상담 신청⭐️

지난 1년여간
보험설계사라는 틀을 벗어내느라
참 많이도 힘들었네요.

재무설계사로 거듭나기
쉽지 않았습니다.

상담시 기승전보험으로 끝나는
보험설계에서
진정 재무설계를 찾아나섰고
그렇게 함께한 ⭐️더바른 자산설계⭐️

여전히 대한민국 현실과 이론의
괴리감이 있지만
올바른 방향 밀고 나가겠습니다.

특정금융회사에 소속되지 않고
객관적인 상담을 진행하며
상품가입 목적이 아닌
지속적인 관리를 목적으로
일합니다.

🙌재무설계를 받으십시오.🙌
보험설계가 아닌 재무설계를.

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⭐️ 상담신청
https://form.office.naver.com/form/responseViewMobile.cmd?formkey=OGUwZDg5M2MtZWMwNS00OTA0LTk5ZjMtNjg3NWY3NmFiNmQ1

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⭐️사회초년생 재테크시 꼭 알아야 할 5기지⭐️

사회초년생이 되면
월급을 받게되죠

따라서
갑작스런 소득 증가로 인하여
돈을 어떻게 써야하고
모아야할지 잘 모를 수 있습니다

이때 막연히 재테크에 대해 알아보고
시작하다가 손해를 경험하곤하죠

재테크 이전에 우선 알아야 할 사항을
작성해 보았습니다 🙂
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