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반드시 지켜야 할 소중한 자산이라면! 불리오가 끝까지 함께 하겠습니다.

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2020년 7월 CEO's Letter - 불리오 홈페이지와 컨텐츠의 진화 방향

안녕하세요, 불리오를 운영하는 두물머리투자자문의 송락현 대표입니다.

2020년 한 해가 벌써 절반이나 지났습니다. 이제 7월이 시작되고 하반기가 시작이 되는데요. 올해의 절반을 지나는 시점인 만큼 연초에 세우셨던 계획들을 한 번쯤 돌아보시는 시간이 되면 좋을 것 같습니다.

이번 달에 불리오 홈페이지 개편이 있었습니다.

그동안 저희 불리오 홈페이지를 보고 서비스를 이해하기 힘들다는 문의가 많이 있었는데요. 불리오 서비스를 훨씬 보기 편하게 정리를 해두었습니다.
(중략)

아래 링크를 클릭하시고 원문을 확인해보세요!

불리오 글로벌 EMP 멀티에셋 2020년 6월 리포트

매월 발행되는 불리오 글로벌 EMP 리포트!

아직 리포트를 못 받으셨으면 카카오톡에서 신청해보세요.

2020년 6월 CEO's Letter - 한 걸음 전진하는 불리오 팀이 되겠습니다!

안녕하세요, 불리오 회원 여러분



불리오를 운영하는 두물머리투자자문의 송락현 대표 입니다.



5월은 가정의 달인데 가족들과 함께 즐거운 시간을 보내셨는지 궁금합니다.



5월에 저희 두물머리에서는 좋은 소식이 있었습니다. 자문계좌가 1만개에 다다랐고, 자산도 1,500억 원을 넘어섰습니다. 모두 불리오 회원 분들 덕분입니다. 저와 저희 팀 모두 더욱 큰 책임감을 갖고 자산을 관리하도록 하겠습니다.



이번 달에 불리오에서는 ISA 상품을 출시 하였습니다. 5년 정도의 중장기 투자를 하시면서 절세를 하시고자 하는 분들이 활용하기에 좋은 상품입니다. 올웨더라는 대표적인 글로벌 자산배분전략이 탑재되어 있습니다. ISA를 활용할 수 있는 방법과 상품 소개를 블로그를 통해 올려두었으니 한번 확인해 보시면 좋을 것 같습니다. 활용법에 대해 불리오 카톡에 문의를 하셔도 좋습니다.

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아래 링크를 클릭하시고 불리오 6월 CEO's Letter를 확인해보세요!

불리오 글로벌 EMP 멀티에셋 2020년 5월 월간 리포트

2020년 5월 불리오 글로벌 EMP 리포트 구성 내용

5월 월간 리뷰 요약

지난달 어떤 일이 있었나요?

현재 자산은 어떻게 구성되어 있나요?

키움 불리오 글로벌EMP 출시 이후 많이 받는 질문

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아래 링크를 클릭하시고 불리오 글로벌 EMP 리포트 관련 내용을 확인해보세요!

2020년 5월 CEO's Letter - 성공적인 장기 투자를 위해

안녕하세요, 불리오를 운영하는 두물머리투자자문의 송락현 대표입니다.



날씨가 많이 따뜻해지며 이제 완연한 봄이 온 느낌입니다. 아직 사회적 거리두기가 계속되고 있지만 잠시 야외로 나와 봄을 느끼시는 것도 답답함을 달래는 데 도움이 될 것 같습니다.



금융 시장은 지난 3월의 하락을 주식시장 기준으로 절반 가까이 회복하며 다소 안정되는 모습을 보이고 있습니다. 하지만 글로벌 실물 경기는 최악의 지표를 쏟아내고 있어 금융 시장의 회복과는 괴리를 느끼기도 합니다. 많은 분들이 공격적인 투자의 비중을 늘리고 있지만 여전히 위험을 낮추고 조심스럽게 투자를 해야 할 시점이라 생각을 합니다.



각국 정부의 막대한 부양 정책 등으로 금융 시장은 회복세를 보이고 있지만, 현재의 상황이 단기적으로 끝날지 좀 더 장기적인 상황으로 갈지는 알기는 어렵습니다. 이런 시점일수록 좀 더 장기적인 관점에서 시장을 바라봐야 하는 것 같습니다.
(중략)

아래 링크를 클릭하시고 2020년 5월 CEO's Letter를 확인해보세요!

다른 사람들은 어떻게 투자할까요? : 절세, 연금 계좌 활용기

한 사람의 인생에서 연금 계좌와 절세 기회는 너무나도 중요합니다.

그러나 이를 제대로 활용하기 위해서는

다양한 제도를 충분히 이해하는 것은 물론이고

통화나 투자 전략 등에 대한 이해까지 필요합니다.



그래서 사실상 금융업에 종사하지 않는 개인들이

이 모든 걸 제대로 활용하기에는 너무나 어렵습니다.



특히 이번에 출시하는 ISA에 대해서

어떻게 활용하면 좋은지 어렵다고 하시는 분들이 많았습니다.



그래서 가장 대표적인 고객분들의 과거 상담 사례를 통해

자금을 어떻게 배분하고 활용할지에 대한 내용을 공유드립니다.
(중략)

아래 링크를 클릭하시고 다른 사람들의 절세, 연금 계좌 활용기를 확인해보세요!

ETF로 투자하는 불리오 ISA 사전 예약 시작 : 비과세, 세액공제, 손익통산

불리오 ISA는?



ETF를 기반으로 전 자동 투자(일임형)하는

비과세, 손익통산, 세액공제(연금저축 이전 시)가 가능한

만능형 절세 계좌의 투자 상품입니다.

아래 링크를 클릭하시고 불리오 ISA의 사전 예약을 시작해보세요!

절세 계좌 3종 연금저축, IRP, ISA의 혜택 비교 분석

※ IRP와 ISA는 다른 상품입니다.



비과세, 세액공제, 분리과세, 저리과세, 손익통산 등등...



우리 주변에는 수없이 많은 절세 기회가 존재합니다.

그러나 이를 제대로 활용하는 분은

생각보다 드뭅니다.



이에 저희 불리오 팀은 수많은 개인 투자자분들을 위해

다양한 절세 기회를 최대한 살려 부의 증식을 돕고자 합니다.



이번에는 연금저축, IRP에 이어

비과세, 세액공제, 손익통산, 저리과세 등의 장점이 있는

만능형 절세 계좌 ISA를 비교 분석해 드립니다.
(중략)

아래 링크를 클릭하시고 연금저축, IRP, ISA의 혜택을 비교해보세요!

불리오 ISA 출시 예정 : 비과세, 세액공제, 손익 통산이 가능한 만능형 계좌

2017년은 불리오 서비스가 태어난 연도이며,

불리오에서 연금저축 서비스를 시작한 첫해입니다.



불리오 팀에서는 2017년부터 꾸준히

연금저축보험보다 연금저축펀드가 장기적으로 훨씬 나은 선택이라는 점을 말씀 드려왔습니다.



아울러 퇴직연금(IRP, DC형 계좌)의 장점에 대해서도 꾸준히 콘텐츠를 제작하기도 하였습니다.



이처럼 2017년부터 2019년까지 연금저축과 퇴직연금과 관련된 콘텐츠를

꾸준히 생산하고 고객분들과 커뮤니케이션했던 결과

이제는 수많은 분들이 연금저축보험보다 펀드가 훨씬 낫다는 것을 잘 알게 되었습니다.



그리고 작년부터는 불리오 팀 외에도 수많은 사람들이 참여하여

온라인에서 연금저축이나 퇴직연금(IRP) 계좌의 장점을 설파하기 시작했습니다.



많은 분들께서 큰 도움이 되었다고 말씀해 주시니

일을 하면서 보람을 느낄 수 있었고

이에 불리오 팬분들께 진심으로 감사드립니다.
(중략)

아래 링크를 클릭하고 비과세, 세액공제, 손익 통산이 가능한 불리오 ISA의 예고편을 기대해주세요!

2020년 4월 CEO's Letter - 기회와 위기는 공존한다

안녕하세요, 불리오를 운영하는 두물머리투자자문의 송락현 대표 입니다.



어느덧 따뜻한 봄이 우리 주변을 찾아왔습니다. 코로나 바이러스에 대한 우려로 모두가 위축이 되었지만 어김없이 봄이 찾아오고 벚꽃이 피어나는 시기가 되었습니다.



COVID-19 로 인해 하루에도 10% 넘는 변동성을 보이던 시장도 약간은 안정세를 보이고 있습니다. 여전히 바이러스 확진자 수는 늘고 있지만 각국 정부들이 현실적이고 과감한 대안들을 내놓은 것이 시장의 안정화에 도움이 된 듯합니다.



지금의 상황도 언젠가는 지나갈 테지만 우리의 삶과 시장을 많이 바꿔놓고 있는 것 같습니다. 불리오 고객분들 모두 각자의 어려움이 있으시겠지만 변화된 환경을 잘 헤쳐나갈 수 있기를 기도합니다.



투자 시장의 입장에서는 언제가 바닥이냐는 이야기들이 나오고 있습니다. 백신으로 인해 한순간에 시장이 돌아설 가능성, 바이러스 확산이 조만간 정점을 찍고 돌아설 가능성, 실물 경제의 심각한 타격으로 장기화될 가능성 등 여러 시나리오들이 나오고 있는 것 같습니다. 전 세계적으로 확진자 수는 70만 명을 넘어섰고 속도 또한 아직 줄어들지는 않고 있습니다.



여러 경제지표들도 급격히 나빠지고 있습니다. 고용 현황을 가늠할 때 많이 참고하는 미국의 주간 실업 수당 청구 건수는 지난주 328만 명 수준까지 늘었습니다. 이 수치가 어느 정도로 좋지 않은 것이냐면 과거의 최악이었던 순간들 대비해서도 다섯 배 정도나 큰 수치입니다. 반대로 미국 정부에서 2조 달러에 달하는 돈을 풀기로 하는 등 각국 정부에서 전례를 찾기 힘든 과감한 부양책을 내놓고 있습니다.



여러 전문가들, 투자자분들이 이 사태의 정점, 시장의 바닥을 궁금해하지만 누구도 그 시점을 알기는 어렵습니다. 다만, 각국의 감염자들의 데이터가 쌓이면서 조금은 합리적인 추정들을 내놓을 수 있다는 것이 그나마 위안이 되는 부분일 것입니다.



저희는 여전히 시장의 위험이 높다고 판단하고 있습니다. 그에 따라 불리오의 모든 포트폴리오는 전체적으로 위험을 낮추는 구성을 유지하며 높은 안정성을 유지하고 있습니다.



많은 분들이 투자 시점에 대한 질문을 주고 계십니다. 현재 전 세계 주식시장을 비롯하여 대부분의 자산들이 매우 낮아져 있는 상황으로 장기 투자자들에게는 진입하기에 좋은 시점입니다. 앞으로 3년, 5년 그 이상의 기간을 바라보신다면 충분한 수익을 발생시킬 수 있는 국면입니다.
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아래 링크를 클릭하시고 불리오 4월 CEO's Letter 원문을 확인해보세요!

불리오 글로벌 EMP 멀티에셋 2020년 3월 월간 리포트

불리오 글로벌 EMP는 지난 2월 중순의 리밸런싱으로 위험을 낮춘데 이어 최근 3월 13일 리밸런싱으로 위험도를 더욱 낮추고 방어적인 자산의 비중을 높였습니다.



이로써 주식형 자산의 비중은 20%대 수준으로 더욱 낮아졌고, 국채, 금, 엔화 등 방어적인 자산의 비중은 전체 자산의 절반 이상으로 증가하였습니다. 달러 기준으로 투자가 되는 UH형을 배치하여 달러에 대한 비중을 가져가고 있는 것도 전체적인 포트폴리오 방어를 돕고 있습니다.



위험을 줄이고 방어를 했지만 불리오와 함께 하시는 투자자분들의 계좌가 완전히 온전하지는 못합니다. 불리오 글로벌 EMP는 연초 이후 3월 24일까지 UH형 기준으로 -6.46%, H형 기준으로 -13.34%를 기록하였고, UH형과 H형을 절반씩 배분하셨다면 -9.90%의 손실을 기록하셨을 것입니다. 글로벌 주식시장이 30% 가량 하락한 가운데 불리오 글로벌 EMP의 하락폭은 훨씬 적었지만 완전히 손실을 피할 수는 없었습니다.



글로벌 금융 시장은 그 어느 때보다도 높은 하락폭을 보이고 있습니다. 하락 속도는 빠르고 그 폭 또한 매우 깊습니다. 원래 예측하기 어려운 금융시장이지만 코로나 바이러스에 기인한 현재의 사태는 시장의 예측을 더욱 어렵게 하고 있습니다. 애널리스트들은 연초의 전망을 모두 갈아치우고 있고 실물 경제 지표들 또한 암울한 수준으로 나빠지고 있습니다.



투자자들은 2008년 금융위기, 1987년 블랙먼데이, 심지어는 1929년의 대공황을 떠올리기도 합니다.



아래는 구글에서 'recession(경기 후퇴)'를 검색한 추이입니다. 과거 08년 금융위기보다 더 많은 사람들이 경기 후퇴를 예상하거나 두려워하고 있음을 예상할 수 있습니다.(중략)

아래 링크를 클릭하고 글로벌 EMP 리포트 관련 내용을 확인해보세요!

불리오 서비스 라인업

최근 시장 급락에 따른 운용상황 및 계획

안녕하세요, 불리오 운영팀입니다.

전일 오일 가격의 급락으로 주식을 비롯한 전 세계 대부분의 위험자산이 급락하는 모습을 보였습니다. 대표적인 주가지수인 미국 S&P500은 전날 밤 하루에만 7.6% 하락세를 보였고, 전 세계 주가지수의 대표지수인 MSCI AC World 인덱스 또한 7.5% 하락하는 등 코로나19사태에 이은 잇따른 부정적인 이벤트로 시장의 변동성은 유례없이 커지고 있는 상황입니다. 안전자산에 대한 선호도가 높아지면서 미국 장기채, 금 등의 자산은 반대로 급등세를 보이고 있습니다.

최근 20여 일간 이어지고 있는 주식 시장의 급락은 코로나19, 그간에 이어온 상승세로 인한 높은 주식의 가격, 미 대선 등의 정치적인 변수, 또 최근에는 사우디-러시아 간의 유가 전쟁의 여파 등으로 계속 이어지고 있습니다.

최근의 시장 변동성 확대가 본격적인 주식 시장의 하락세로 이어질지는 확신할 수 없는 상황이나 시장의 높아진 변동성에 적극적으로 대응해야 하는 상황이라고 판단하고 있습니다. 여기서 중요한 것은 변동성을 기회로 삼을 수 있는 자산 후보군을 충분히 확보해 놓고, 투자 목표에 맞게 변동성을 줄이고 안정성을 높여 투자자분들이 시장을 이겨낼 수 있도록 하는 것으로 생각합니다.

불리오에서는 최근의 시장 상황에 대응할 수 있는 서로 다른 움직임을 보이는 자산들을 충분히 확보하고 있습니다. 이 자산들을 어떻게 활용하고, 배치할 것이냐에 따라 변동성과 수익은 달라질 것입니다. 각 전략별 어떤 대응을 하고 있고, 향후 어떤 대응을 할 것인지에 대해 공유를 드립니다.

저희의 대응이 모두 정답이라고 볼 수는 없습니다. 하지만 시장의 변화를 계속 감지하고, 감정이 아닌 원칙에 따라 대응을 해나간다면 혼란의 시기를 이겨내는데 중요한 무기가 될 수 있을 걸 생각합니다.

불리오 글로벌 EMP 멀티에셋 2020년 2월 월간 리포트

이 리포트는 ㈜두물머리투자자문과 자문계약을 체결한 고객 분들을 위해 작성되었습니다. 이 리포트는 키움 불리오 글로벌 멀티에셋 EMP 펀드의 운용 상황 참고 목적으로 작성되었으며, 모델 포트폴리오를 기준으로 작성되었기 때문에 실제 운용 상황과는 차이가 있을 수 있습니다. 정확한 운용 상황은 가입자들에게 송부되는 분기 자산운용보고서를 참고하여 주시기 바랍니다. 이 리포트는 마케팅 목적으로 활용될 수 없습니다.

키움 불리오 글로벌 EMP 펀드는 지난해 12월 출시한 이후 약 2개월이 지났습니다. 출시 이후 글로벌 금융 시장은 미국과 이란의 군사적 충돌, 중국 우한에서 시작된 코로나19 바이러스의 여파 등으로 매우 불안정한 모습을 보이기도 하였습니다. 다행히 키움 불리오 글로벌 EMP 펀드는 다양한 ETF 자산에 고른 자산배분으로 큰 폭의 변동 없이 안정적인 성과를 만들어가고 있습니다.



글로벌, 특히 미국의 ETF 시장의 성장으로 누구라도 손쉽게 다양한 자산에 투자할 수 있는 시장이 열렸습니다. 누군가 불안한 시장 상황이 걱정되어 금(골드)을 사기 원한다면 몇만 원, 몇십만 원의 소액으로도 관련된 ETF 종목을 편입할 수 있습니다. 금뿐만이 아닌 다양한 원자재, 각 국가의 채권, 각종 통화 등 원하는 자산을 ETF를 통해 우리의 포트폴리오에 담을 수 있습니다.



이러한 많은 투자 대안을 갖게 되었지만, 자산들을 어떻게 조합하고 관리하느냐에 따라 최종적인 성과는 천차만별로 달라집니다. 우리는 수많은 효율적인 선택지를 갖게 되었지만, 이중 무엇을 선택하여 구성할지 다시 고민할 수밖에 없습니다.



저희 불리오 팀은 공모펀드를 추천할 때부터 시중에서 활용 가능한 이러한 선택지들을 어떻게 구성을 할지에 대해 고민을 하고 구체적인 방법을 제시해 왔습니다. 마치 수많은 블록을 조합하여 멋진 작품이 완성되듯이 ETF라는 보다 다양한 블록으로 완성도 높은 결과물을 만들기 위해 EMP(ETF Managed Portfolio)를 만들었습니다.



이미 이 리포트를 받으시는 불리오 자문계약 고객분들은 공지를 받으셨겠지만, 불리오의 주요 자문 계약 포트폴리오도 EMP 중심으로 개편을 하게 됩니다.



이번 달까지는 키움 불리오 글로벌 멀티에셋 EMP 펀드에 대한 리뷰 리포트로 내용을 구성하여 발송을 드리지만, 다음 리포트부터는 EMP 중심의 새로운 자문 계약 포트폴리오로 내용을 담아 보내 드릴 예정입니다.



ETF를 활용하여 보다 다양한 자산과 전략으로 포트폴리오를 제공해 드리는 것은 더 많은 투자 기회를 확보하고 운용상의 효율성도 향상이 된다는 명확한 장점이 있습니다. 하지만 한편으로는 고객분들 입장에서는 포트폴리오 구성이 좀 더 복잡해진다고 느끼실까 걱정이 되기도 합니다.



저희 불리오 운영팀은 우수한 투자전략만큼이나 투명한 소통이 중요하다고 생각합니다. 이 리포트가 자문계약 고객분들이 운용현황을 파악하시는데 도움이 되기를 바랍니다. 궁금하신 사항이 있으시면 언제든 불리오 운영팀에 문의를 하시면 됩니다.
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아래 내용을 클릭하시고 상세한 내용을 확인해보세요!

불리오 업그레이드 자문 계약의 투자 전략 공개!

자문 계약은 무엇인가, 간단 요약

키움증권, 삼성증권, 포스증권에서 일반 계좌, 연금저축 계좌, 퇴직연금 계좌(퇴직연금은 삼성증권만 가능, 포스증권은 시스템 미비)를 관리받는 것을 의미합니다.



해당 계좌 안에 불리오에서 추천하는 포트폴리오 이외에

개인적으로 보유한 펀드가 있어도 상관없습니다.



자문 보수는 누구나 무료입니다.



ETF를 기반으로 한 EMP(ETF Managed Portfolio) 펀드 등으로 구성이 되며, EMP 세부의 ETF 내역은 불리오 카카오톡으로 매월 리포트 알림을 받아보실 수 있습니다.



목돈 굴리기, 매월 적립식 자금 투자하기, 목돈과 적립 혼합하기 등 모든 형태의 투자가 다 가능합니다.



저희에게 돈을 맡기시는 게 아니라, 고객 개인 소유의 계좌에서 투자하며 증권사에서 시스템만 제공하여 상품 구성만 하는 방식이기 때문에 훨씬 안전합니다.(중략)

새롭게 바뀌는 자문 계약 서비스의 투자 전략 상세 내역을 확인해보세요!

불리오 자문 계약 서비스를 업그레이드합니다!

불리오 자문 계약 서비스를 전면 업그레이드합니다.



저희는 고객분들과 소통하는 것을 최우선 가치로 삼고 있습니다.



이에 자문 계약의 개편을 앞두고

지난 리밸런싱의 CEO's Letter에서 자문 계약과 관련한 간단한 설문을 부탁드렸습니다.



자문 계약을 이용해주셨던 고객분들께서 가장 많이 주셨던 칭찬은

"믿을 수 있다, 소통한다, 도움을 준다."와 같은 내용이었습니다.



여기까지 온 것도 전부 고객분들의 믿음 덕분이 아닐까 싶습니다.

저희는 곧 온라인에서 개인 투자자분들의 자금을 1,000억 원 이상 관리하는 자문사가 됩니다.

(2020년 2월 12일 현재 약 910억 원)



이에 진심으로 감사드리며, 더 큰 책임감을 느끼고 고객분들의 불편을 최소화하며, 더 높은 안정성과 수익률, 만족감을 위해 자문 계약을 대대적으로 개편할 예정입니다.
(아래 URL을 클릭하시고 새롭게 변하는 자문 계약 서비스를 확인해보세요)

글로벌 EMP 1월 리포트를 받으실 분은 아래 URL을 확인해주세요!

이 리포트는 ㈜두물머리 투자자문과 자문계약을 체결한 고객분들을 위해 작성되었습니다. 이 리포트는 키움 불리오 글로벌 멀티에셋 EMP 펀드의 운용 상황 참고 목적으로 작성되었으며, 모델 포트폴리오를 기준으로 작성되었기 때문에 실제 운용 상황과는 차이가 있을 수 있습니다. 정확한 운용 상황은 가입자들에게 송부되는 분기 자산운용보고서를 참고하여 주시기 바랍니다. 이 리포트는 마케팅 목적으로 활용될 수 없습니다.(중략)

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